Politica AML (Antiriciclaggio) – Midasluck Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica Antiriciclaggio e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (“Politica AML”) descrive le misure adottate da Midasluck Casino (“Midasluck”, “noi”, “nostro”) per prevenire, individuare e contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nell’ambito dei servizi offerti tramite midasluck.it (il “Sito”).

Midasluck è una piattaforma che offre servizi di casinò e scommesse sportive e opera in base a licenza AOFA – Anjouan. La presente Politica va letta congiuntamente ai Termini e Condizioni e alla Informativa sulla privacy disponibili sul Sito.

1. Obiettivi e ambito

Gli obiettivi della presente Politica AML sono:

prevenire l’utilizzo dei nostri servizi per finalità illecite;
identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC) e, ove applicabile, del titolare effettivo;
monitorare le transazioni e i comportamenti di gioco al fine di individuare attività sospette;
applicare misure di gestione del rischio basate su un approccio “risk-based”;
cooperare con autorità competenti e adempiere agli obblighi di legge e di licenza.

2. Definizioni principali

AML: misure di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro.
CFT: misure di contrasto al finanziamento del terrorismo.
KYC (“Know Your Customer”): procedure di identificazione e verifica del cliente.
PEP: persone politicamente esposte, i loro familiari e soggetti connessi.
EDD (“Enhanced Due Diligence”): verifica rafforzata in caso di rischio elevato.

3. Approccio basato sul rischio

Applichiamo un modello di valutazione del rischio che tiene conto, tra gli altri, dei seguenti fattori:

profilo del cliente e Paese di residenza/collegamento;
metodi di pagamento utilizzati (es. carte, e-wallet, bonifico, soluzioni prepagate e, ove disponibili, strumenti digitali);
volumi e frequenza di depositi/prelievi;
pattern di gioco e incongruenze tra attività di gioco e movimenti di fondi;
indicatori di rischio quali PEP, sanzioni, notizie avverse o anomalie documentali.

In base al livello di rischio, possiamo applicare misure standard o rafforzate (EDD) e, se necessario, limitare o sospendere l’operatività dell’account fino al completamento delle verifiche.

4. Verifica dell’identità (KYC) e requisiti di età

Per utilizzare i servizi è necessario essere maggiorenni secondo la normativa applicabile. Effettuiamo procedure KYC per verificare l’identità del cliente e prevenire frodi, furto d’identità e utilizzo non autorizzato dei pagamenti.

Le verifiche possono essere richieste:

in fase di registrazione e/o prima del primo prelievo;
al raggiungimento di determinate soglie di deposito/prelievo o volume di gioco;
in presenza di indicatori di rischio o anomalie;
periodicamente, per mantenere i dati aggiornati.

I documenti richiesti possono includere (a titolo esemplificativo):

prova d’identità (passaporto, carta d’identità, patente – se accettata);
prova di indirizzo (utenza, estratto conto, certificazione equivalente, di norma recente);
prova del metodo di pagamento (es. foto/estratto con dati essenziali, nel rispetto della sicurezza);
source of funds/source of wealth (prova dell’origine dei fondi/ricchezza) nei casi richiesti da EDD.

Ci riserviamo il diritto di richiedere informazioni o documentazione aggiuntiva e/o di utilizzare strumenti di verifica elettronica e controlli su database affidabili (inclusi controlli PEP/sanzioni), nei limiti consentiti dalla legge e dalla nostra Privacy Policy.

5. Titolare effettivo e verifiche rafforzate (EDD)

Quando applicabile, possiamo richiedere informazioni sul titolare effettivo e svolgere verifiche EDD in situazioni quali:

clienti classificati ad alto rischio;
PEP o soggetti collegati;
volumi di transazioni elevati o non coerenti;
collegamenti con giurisdizioni ad alto rischio o soggette a restrizioni;
fondi provenienti da fonti non chiare o documentazione insufficiente.

6. Depositi, prelievi e regole sui metodi di pagamento

Per ridurre il rischio di riciclaggio:

possiamo consentire prelievi solo verso un metodo di pagamento intestato al cliente e/o precedentemente utilizzato per il deposito, ove tecnicamente possibile;
possiamo richiedere la verifica del metodo di pagamento (es. carte Visa/Mastercard, bonifico bancario, Interac, Jeton, MiFinity, Paysafecard) prima di elaborare un prelievo;
non accettiamo, e possiamo rifiutare o annullare, transazioni che appaiono collegate a terzi non autorizzati, prestanome o strumenti di pagamento non riconducibili al titolare dell’account;
possiamo applicare limiti minimi/massimi di deposito e prelievo come indicato sul Sito e in base alle nostre valutazioni di rischio.

Potremmo effettuare controlli antifrode e antiriciclaggio prima di approvare depositi e/o prelievi. In tali casi, l’elaborazione può richiedere tempo aggiuntivo.

7. Monitoraggio delle transazioni e comportamenti sospetti

Monitoriamo l’attività del conto e le transazioni per individuare pattern potenzialmente sospetti, tra cui, a titolo esemplificativo:

depositi e prelievi frequenti con attività di gioco minima (“chip dumping” o utilizzo del conto come pass-through);
strategie volte a ridurre artificialmente il rischio per movimentare fondi senza reale intento di gioco;
utilizzo di più account, collusione o schemi di bonus abuse associati a movimenti di fondi;
incoerenza tra profilo del cliente e volumi di spesa/gioco;
tentativi di elusione del KYC o fornitura di documentazione alterata.

8. Segnalazioni, sospensioni e rifiuto di servizi

Se identifichiamo attività sospette, possiamo, in conformità alle norme applicabili e ai requisiti di licenza:

richiedere ulteriori informazioni o documenti;
imporre limitazioni temporanee (ad esempio blocco dei prelievi) fino al completamento delle verifiche;
sospendere o chiudere l’account;
rifiutare depositi o annullare transazioni ove consentito;
effettuare segnalazioni alle autorità competenti, ove richiesto o appropriato.

In determinate circostanze, potremmo non essere in grado di fornire dettagli sulle verifiche o sulle eventuali segnalazioni (ad esempio per obblighi di riservatezza o divieti di “tipping-off”).

9. Conservazione dei dati e registrazioni

Conserviamo registrazioni pertinenti (ad es. dati KYC, documenti e log transazionali) per il tempo necessario a soddisfare obblighi legali/regolamentari e per finalità di prevenzione frodi, gestione del rischio e audit. Il trattamento dei dati personali avviene secondo la nostra Informativa sulla privacy.

10. Responsabilità del cliente

Utilizzando il Sito, il cliente accetta di:

fornire informazioni accurate, complete e aggiornate;
utilizzare esclusivamente metodi di pagamento di cui è titolare o che è autorizzato a utilizzare;
collaborare alle richieste di verifica e presentare documenti autentici e leggibili;
non creare più account e non consentire a terzi di utilizzare il proprio account.

La mancata collaborazione o la fornitura di informazioni false può comportare ritardi, limitazioni, sospensione o chiusura dell’account e il rifiuto di prelievi, in conformità ai Termini e Condizioni e alla normativa applicabile.

11. Formazione, controlli interni e aggiornamenti

Adottiamo controlli interni e procedure per supportare l’efficacia della Politica AML, inclusa la formazione del personale coinvolto e l’aggiornamento periodico dei processi in base all’evoluzione dei rischi, delle tecnologie di pagamento e dei requisiti di legge/licenza.

12. Contatti

Per domande relative alla presente Politica AML o alle procedure di verifica, è possibile contattare l’assistenza clienti tramite i canali indicati sul Sito midasluck.it.